从2022年3月1日起，个人存取款在5万元以上的需要登记资金的来源和用途。银行之所以会有这个措施，主要是为了更好的打击反洗钱行为，也是为了更好的防止有人避税。
种类：
普通存款：活期储蓄存款，整存整取定期储蓄存款，零存整取定期储蓄存款，存本取息定期储蓄存款，整存零取定期储蓄存款，定活两便储蓄存款，华侨(人民币)定期储蓄。
特种存款：通知存款，教育储蓄存款，定期存款。
我国现行法律规定:
个人存款实行实名制，凭存款人身份证件开设储蓄或结算两种账户;
商业银行应为个人储蓄存款保密，除司法机关依法办案需要外，商业银行不接受他人的查询，不得冻结和擅自扣划个人存款;
商业银行破产、终止清算时应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息;
个人存款利息收入由商业银行代为扣缴5%的个人所得税。
支取：凡金融机构认为有嫌疑的取款业务，必须及时报告。备案内容包括:开户行、取款人姓名、取款人有效身份证件号码、取款方式(存单、存折、银行卡)、取款时间、取款金额、被取款账户情况(包括相关账户情况)。
储户支取未到期的定期储蓄存款，必须持存单和本人居民身份证明(居民身份证、户口簿、军人证，外籍储户凭护照、居住证)办理。代他人支取未到期定期存款的，代支取人还必须出具其居民身份证明。
办理提前支取手续，出具其他身份证明无效，特殊情况的处理，可由储蓄机构业务主管部门自定。
储蓄机构对于储户要求提前支取定期存款，在具备上述条件下，验证存单开户人姓名与证件姓名一致后，即可支付该笔未到期定期存款。
禁止性规定：办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄账户(含银行卡)，除代发工资和小额个人劳务报酬外，不得接受单位开出的各类转账支票。
根据中国的相关规定，银行需要对每个客户的现金存取进行登记，但是具体情况需要考虑多种因素。
如你是在银行正常存取款项，且金额不超过50000元，则无需进行结果登记。如存款数额超过50000元，则需要进行身份验证和资金来源确认，并提交身份证和相关证件等资料进行登记，以便银行进行资金监测和反洗钱措施。
银行要求加强资金监管，个人存取现金超5万元要登记
近年来，随着经济的发展，人们的生活水平不断提高，对于现金的需求也越来越大。然而，银行为了加强资金监管，规范市场秩序，要求个人存取现金超过5万元的操作必须进行登记。本文将详细介绍个人存取现金超过5万元的操作步骤。
操作步骤
1.确认操作金额
在进行存取现金操作之前，首先需要确认操作金额是否超过5万元。如果金额不足5万元，则无需进行登记操作。
2.填写登记表格
如果操作金额超过5万元，需要前往银行柜台填写登记表格。登记表格包括个人基本信息、操作金额、操作时间等内容。填写完毕后，需要进行签名确认。
3.提交身份证明
填写登记表格后，需要提交身份证明。银行工作人员将会核实身份证明的真实性，并将身份证明的信息与登记表格进行核对。
4.等待审核
提交身份证明后，需要等待银行进行审核。审核通过后，银行工作人员会将操作金额转入指定账户或者提供现金。
注意事项
1.操作金额超过5万元的情况下，必须进行登记操作。如果未进行登记操作，将会被视为违法行为，可能会面临法律风险。
2.在进行登记操作时，必须提供真实的个人信息和身份证明。如果提供虚假信息，将会面临法律风险。
3.在进行操作时，需要注意自身安全。尽量不要携带大量现金，避免遭到盗窃或者其他安全问题。
结尾
很多人都习惯在银行里存钱，但现在银行存款有一个规定，就是对存款金额较多的客户进行登记。现在来看一看，如果一次性在银行存5万以上的钱会查什么吧。
一次存款超过5万银行会查什么
银行存钱超过5万并不一定会被查，这要看你的资金是否合法、合理、真实，以及是否符合国家的政策和法律。一般来说，如果你的资金来源清晰，用途正当，没有涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动，那么银行只是对你的交易进行登记，并不会对你进行调查或者采取任何措施。
但是，如果你的资金来源不明，用途可疑，或者涉及违法违规的行为，那么银行就有可能对你进行调查或者上报给央行或者其他相关部门。
根据央行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自2022年3月1日起施行，个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。这个规定是为了加强反洗钱和反恐怖融资的监管，防范金融风险，维护国家安全和金融秩序。具体来说，个人办理单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务，需要登记资金的来源或者用途。
容易被银行监控的行为
1、信用卡逾期还款
这是最容易被银行风控的行为，毕竟信用卡透支消费后是必须要还款的，否则就会逾期，不过逾期后的风控程度也是不一样的，主要根据欠款金额和逾期时间来定。
2、刷卡时间异常
如果你在非正常营业时间刷卡消费，比如早上8:00点前，晚上10:00后，特别是刷卡地点在境内，但是半夜刷卡的，这种情况很容易引起银行的注意。还有就是刷卡降额比较短，比如在半个小时内多笔交易，那么银行风控就会盯上你，因为你很可能是在套现。
3、单笔消费金额过大
这个主要是看商户类型，毕竟有的商户类型正常刷卡消费很少出现大额的，比如商品百货之类的，你一笔就刷卡消费上千元省会是上万元，并且消费金额超过信用额度的90%以上，这样的异常消费银行会认为是套现行为，那么也会进行降额甚至封卡处理。
所以，在银行里存5万以上的钱并不一定会被查，只要自己的资金合法、合理，就不需要担心会有什么后果。
银行存取款将迎新规，5万元以上现金要登记，这个政策对我们的影响不大，我们只需要在存取款的时候，直接在登记单上如实的填写现金来源，或者支出用途即可！
很多人觉得这项政策完全没有必要，因为填写登记单的时候，很多人未必会如实填写，如此这般，这项政策就成为了非常鸡肋的一项政策！不过既然有了这一项政策，如果在填写的时候不如实填写的话，一旦出了事情，被警方查到，那么，是要承担法律责任的！所以在牵扯到存取款这个问题的时候，一定不要肆无忌惮的任意填写，存取现金一定要合规！一定要如实填写！
要知道这一项政策的背后是为了守护我们的资金安全！毕竟，现在网络诈骗猖獗，网络赌博屡禁不止！在这种情况下，一定要谨慎再谨慎，才能不被诈骗，没有积蓄损失！正确的看待这项政策，理解这项政策，并且执行这项政策非常的重要！
转账
其实，若是觉得存取款不便利，可以线上转账，毕竟，现在线上转账非常的便捷，一些银行都免除了转账手续费等等！所以，在有资金来往需求的时候，可以多项选择！可以线上转账，也可以去银行存取现金！只要在动用积蓄的时候，三思而后行！不被诈骗，不参与赌博等等即可！要知道现在网警的执行力非常的强，如果资金去向有问题，这笔转账会冻结！同样，如果去银行汇款，超过五万的现金如果去向有问题，银行也会暂时的终止这笔交易！
好事
总而言之，这件事是一件大好事！对于这件事我们应该觉得庆幸！这个政策是在帮助我们，让我们的账户资金是安全的！所以，不应该排斥！
银行存取款将迎新规，5万元以上现金要登记，这一新规，你看懂了吗？
此前，央行等三部门发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中规定“办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”
这一消息一度登上微博热搜，随后，人民银行有关司局负责人对《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条关于个人现金存取规定进行了解读。
但2月21日晚，据中国人民银行网站消息，这一规定要暂缓实施了。随后，这一消息还登上微博热搜榜。
央行有关负责人答记者问
2月21日晚，据中国人民银行网站消息，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布公告称，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。
央行有关负责人就暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号，下称《办法》）回答了记者提问。
该负责人表示，《办法》发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。
央行表示，坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，始终践行以人民为中心的发展思想，将持续指导金融机构加强反洗钱工作，在防范风险的同时进一步优化为民服务，依法保护人民群众的资金安全和利益，持续提升金融服务实体经济质效，特别是服务好中小微企业，改善营商环境，推动经济高质量发展。
此前在1月26日，央行网站披露《办法》，原定于3月1日起施行。
《办法》要求，金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。
《办法》规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。
《办法》明确，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
央行有关负责人指出，制定《办法》，一是有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力；二是有利于践行“风险为本”反洗钱理念，提升金融机构反洗钱工作水平；三是有利于接轨反洗钱国际标准。反洗钱国际评估认为我国需要进一步明确对金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存的相关要求，不断完善反洗钱监管制度。
有银行停办现金业务，央行发声
据中国人民银行消息，2022年2月21日，人民银行、银保监会联合召开银行业金融机构人民币现金服务工作座谈会，通报2021年人民币现金运行总体情况，分析当前人民币现金服务面临的形势和问题，研究部署下一步工作任务。人民银行副行长范一飞、银保监会首席风险官刘福寿出席会议并讲话。
会议认为，人民币现金是国家法定货币，现金服务是最基础、最根本的金融服务，现金投放收储是银行业金融机构最基本的业务，在满足人民群众生产生活需要、服务实体经济、维护货币金融体系稳定等方面发挥着重要作用。近年来，人民银行、银保监会坚决落实党中央、国务院决策部署，会同银行业金融机构持续做好现金供应和服务工作，全力保障社会公众现金需求，取得积极成效。
截至2021年末，我国流通中现金（M0）为9.08万亿元，同比增长7.7%，继续保持稳定增长势头，全年现金净投放6510亿元，现金需求依然旺盛。各银行业金融机构着力提升现金服务水平，筑牢假币堵截防线，统筹考虑全额清分与现金消毒工作，确保公众用上“干净钱”、“放心钱”、“满意钱”，现金服务质量持续改善。
会议指出，当前人民币现金服务总体情况是好的，但也存在一些值得关注的问题。社会上拒收现金现象仍有发生，个别银行机构办理现金业务意愿有所下降甚至出现停办现金业务的情形，流通中人民币整洁度、小面额人民币服务等仍有较大提升空间。对这些新情况、新问题、新苗头要高度重视，严肃对待，妥善解决。
会议要求，银行业金融机构要切实提高政治站位，从思想上树牢人民意识、宗旨意识、服务意识，始终坚持以人民为中心的发展思想，紧贴人民群众在金融服务方面的需求，统筹经济利益和社会责任，充分认识做好人民币现金服务的重要性，不断提升现金服务能力和水平。扎实做好人民币现金存取业务，凡设有实体网点的商业银行、农信社等机构必须办理人民币现金存取业务。不断强化现金服务合规管理，持续提升流通中的现金整洁度，扎实推进小面额人民币兑换工作，共同建设整治拒收人民币现金长效机制，推动人民币现金服务再上新台阶。
近年来，随着非现金支付特别是移动支付的快速发展，越来越多的人习惯于出门不带实物现金。不过，目前现金仍是居民非常重要的支付方式之一，银行业金融机构柜面现金业务总体规模依然较大。据金融时报报道，记者从央行了解到，根据2021年上半年数据，银行业金融机构对私现金业务量占客户现金业务量超90%，柜面现金存取又占现金存取总量超70%，是现金服务的主要渠道。
针对不同群体，在具体现金业务开展和使用方面也存在一些结构性差异。其中，国有商业银行、农村商业银行、邮政储蓄银行是现金收支主要机构，2021年上半年，这三类金融机构现金收入和支出在全国占比分别达85.5%、87.3%。
区域方面，城市和农村现金收付量大体相当，但不同区域存在明显差异。根据央行2019年开展的居民支付日记抽样调查，我国现金使用地区和人口差异明显，从区域上看，东北地区现金使用比例最高，西部地区现金使用比例高于东部地区；从人口结构上看，老年群体使用现金支付比例明显高于其他年龄层次，农民和离退休人员使用现金支付较多。范一飞也表示，从区域结构看，全国现金投放重心开始从长三角和珠三角地区向中西部地区倾斜。中西部地区现金净投放对全国净投放的贡献度由负转正，2021年达到20%。
据经济日报报道，近期，辽宁振兴银行、北京中关村银行先后宣布停止办理人民币现金业务，此外，个别农信社、外资银行网点也停办了现金存取业务，个别大行网点也存在此类情况。
日前，中关村银行和辽宁振兴银行分别发布公告称，经向有关金融管理部门报备，中关村银行将于4月1日起停办现金收付业务，停办渠道包括营业网点柜面和该行ATM机自助渠道；辽宁振兴银行将于3月1日起停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、自助设备存取款等现金业务。
根据两家银行的公告，停办现金业务目的是为加快数字化转型步伐、不断加大线上业务发展力度，同时也为停办现金业务推出一些便民服务举措。中关村银行表示，尽管网点无法提供现金收付业务，储户确需现金服务的，可通过该行转账至他行办理，且该行免收转账手续费。同样，辽宁振兴银行表示，在带有“银联”标识的他行ATM机办理现金取款业务，手续费标准方面提供一定的优惠措施。
法律解析:2022年3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或等值1万美元以上的现金存取款业务时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。不过，目前这一规定被叫停。法律依据:《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存管理办法》第十条。商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或等值1万美元以上的现金存取业务时，应识别和核实客户身份，了解和登记资金来源或用途。
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